Рейтинг негосударственных пенсионных фондов в россии

В 2018 году россиян ждет очередная пенсионная реформа. В чем конкретно она заключается, пока неизвестно, но, по словам министра финансов России, накопительная система трехлетней давности окончательно отошла в прошлое. А новая система должна простимулировать работников, которые «хотят иметь достойную пенсию», вкладывать эти деньги. Но куда именно?

Мы обновили рейтинг НПФ России на 2019 год по данным ЦБ РФ и Эксперт РА.

Выбор непростой и требует некоторых знаний в финансовой области, чем вряд ли может похвастаться средний россиянин. И тут на помощь приходят рейтинги. Наиболее авторитетных два, потому что рейтинговые агентства и Центробанк оценивают пенсионные фонды по-разному. И если для «Эксперта РА» важнее доходность накоплений, то ЦБ РФ обращает больше внимания на объем собственных средств организации.

Рейтинг доходности НПФ 2018 года

Данные основаны на официальной отчетности НПФ за прошлый год, опубликованной на сайте Центробанка.

Наименование НПФДоходность (%)Активы фонда (тыс. рублей)Капитал (тыс. рублей)
АО «НПФ «Гефест» 14.21 3555809 479423
АО «НПФ «Алмазная осень» 11.94 20782266 2312530
АО «Национальный негосударственный пенсионный фонд» 11.83 34532078 6347927
АО НПФ «Роствертол» 11.36 2242794 339282
АО НПФ «УГМК-Перспектива» 11.28 10784141 1780609
АО «НПФ «Первый промышленный альянс» 11.17 6415428 1025865
АО Межрегиональный НПФ «БОЛЬШОЙ» 11.05 38608496 3857049
АО «НПФ «Оборонно-промышленный фонд им. В.В. Ливанова» 10.59 7259206 629070
АО НПФ «Атомфонд» 10.46 6649138 733123
АО «НПФ Сбербанка» 10.34 495504753 42571800
АО НПФ ВТБ Пенсионный фонд 10.32 147361956 14491412
АО «НПФ Оборонно-промышленного комплекса» 10.19 2014175 454102
АО «НПФ Согласие» 10.17 76977417 7163982
АО «НПФ «Волга-Капитал» 9.96 5956636 566042
АО «Негосударственный Пенсионный Фонд «Транснефть» 9.86 93622050 15393229
АО НПФ «Альянс» 9.76 4451607 398686
АО «НПФ «Сургутнефтегаз» 9.71 34042223 12606389
Открытое АО «Межрегиональный НПФ «АКВИЛОН» 9.67 2087633 422892
АО «Ханты-Мансийский негосударственный пенсионный фонд» 9.58 30357249 3093688
АО НПФ «Владимир» 9.55 5698605 954987
НПФ «Профессиональный» (Акционерное общество) 9.44 5833710 1902544
Закрытое АО «Оренбургский НПФ «Доверие» 9.4 6216268 674591
АО «НПФ «Магнит» 9.37 13494042 1355011
АО «НПФ «Социум» 9.23 17462811 1627054
АО «НПФ «НЕФТЕГАРАНТ» 9.13 7566388 970788
АО «НПФ «Образование» 7.88 6241536 702176
АО «НПФ АВТОВАЗ» 7.87 2563059 388649
АО «НПФ «ФЕДЕРАЦИЯ» 7.78 1947554 269382
АО «НПФ ГАЗФОНД пенсионные накопления» 7.7 474762607 40095324
АО «НПФ «Стройкомплекс» 6.45 4392338 863533
АО «НПФ «Телеком-Союз» 6.32 33788775 11086473
АО «НПФ «Социальное развитие» 5.38 10437860 1023338
АО «НПФ «САФМАР» 2.49 204540936 9796565
АО «НПФ «Доверие» 2.26 101134283 3673342
Некоммерческая организация «НПФ «ЛУКОЙЛ-ГАРАНТ» 27407873
НПФ «СУРГУТНЕФТЕГАЗ» 18228040
НПФ работников угольной промышленности 828425
АО НПФ «Негосударственный Сберегательный Пенсионный Фонд» 203079 192710
НПФ «Моспромстрой-Фонд» 1041394
Региональный НПФ «Сибирский сберегательный» (Акционерное общество) 217321 170006
НПФ «Пенсионный фонд «Ингосстрах» 152751
АО «НПФ «Санкт-Петербург» 1407473 233617
АО «НПФ «Социальный Мир» 244990 195461
АО «Межрегиональный Негосударственный пенсионный фонд» 257785 187446
АО «НПФ «АПК-Фонд» 283105 156572
НПФ «Выбор» 141955
Некоммерческая организация «НПФ «Авиаполис» 1462867
Некоммерческая организация НПФ «Атомгарант» 11012594
НПФ «Империя» 291728
НПФ «ТРАДИЦИЯ» 291840
АО НПФ «Губернский» 246249 205971
Некоммерческая организация «НПФ «БЛАГОСОСТОЯНИЕ» 371711888
АО «НПФ «Пенсион-Инвест» 393945 195463
НПФ «ГАЗФОНД» 420929179
НПФ «Поддержка» 786921
НПФ «Титан» 343646
НПФ г.Тольятти «Муниципальный» 206211
НПФ «НЕФТЕГАРАНТ» 55326197
АО «НПФ «Внешэкономфонд» 3856697 745452
АО «НПФ «ВНИИЭФ-ГАРАНТ» 3654632 669841
НПФ «Корабел» 614803
НПФ «БЛАГОСОСТОЯНИЕ ЭМЭНСИ» 14485878
НПФ «Газпромбанк-фонд» 9660985
АО «НПФ «Ингосстрах-Пенсия» 764778 490862
АО «НПФ «БУДУЩЕЕ» -0.18 296364239 1224261
АО «НПФ электроэнергетики» -1.48 130942929 -1960003
Открытое АО «НПФ «РГС» -2.09 183017714 3132341
АО «НПФ «ЛУКОЙЛ-ГАРАНТ» -2.41 276792343 1170075

5. «УГМК-Перспектива»

Рейтинг негосударственных пенсионных фондов в России

С 2006 г., когда «УГМК-Перспектива» начала работать на ниве обязательного пенсионного страхования, были годы тучные (например, 2009 г., когда компания показала впечатляющую доходность в 47,40%), и были годы «голодные» (как в 2008 г., завершенном с доходностью нулевой).

По данным на сентябрь 2017 г. «Перспектива» показала доходность в 11,2%.

4. «Роствертол»

Рейтинг негосударственных пенсионных фондов в России

В 2015 г. НПФ пережил реорганизацию и вышел на открытый пенсионный рынок. На протяжении последнего десятка лет фонд демонстрировал стабильную доходность; 2017 г. он завершил с цифрой 11,3%.

Недостатком данного НПФ является достаточно узкая география предоставления услуг — только для населения Ростова-на-Дону. Это не позволяет одному из самых доходных пенсионных фондов России полномасштабно конкурировать с другими НПФ, филиалы которых имеются по всей России.

3. «Национальный негосударственный пенсионный фонд»

Рейтинг негосударственных пенсионных фондов в России

На настоящий момент клиентами ННПФ являются полмиллиона человек. Предпочитает ННПФ работать преимущественно с корпоративными клиентами. За 2017 г. эта организация показала доходность в 11,83%.

2. «Негосударственный пенсионный фонд «Алмазная осень»

Рейтинг негосударственных пенсионных фондов в России

Доходность у фонда высокая – 11,94%, и если ранее воспользоваться его услугами могли почти исключительно проживающие на территории работы «Алросы» люди, то теперь «Алмазная осень» открыла филиалы в Москве и Орле.

1. «Негосударственный пенсионный фонд «Гефест»

Рейтинг негосударственных пенсионных фондов в РоссииЕсли предыдущие участники топ-10 НПФ России по доходности не превысили планку в 12%, то «Гефест» обогнал их всех. За истекший 2017 г. его доходность составила 14,21%! «Гефест» — один из старейших НПФ в стране; он был основан в 1993 г. Центральным советом профсоюзов работников горно-металлургической промышленности и Комитетом РФ по металлургии.

А два года назад «Гефест» пережил еще одну реорганизацию – теперь это акционерное общество и, значит, его услуги доступны не только горнякам, но и всем желающим. Филиалы и офисы самого доходного негосударственного пенсионного фонда 2018 года действуют в 9 населенных пунктах РФ.

Рейтинг надежности НПФ 2018 года

Данные таблицы основаны на информации, опубликованной на официальном сайте «Эксперт РА».

Название Рейтинг надежностиПрогноз
НПФ Сбербанка ruAAA Стабильный
НПФ ГАЗФОНД пенсионные накопления ruAAA Стабильный
ГАЗФОНД ruAAA Стабильный
НПФ БЛАГОСОСТОЯНИЕ ruAAA Стабильный
НПФ ВТБ Пенсионный фонд ruAAA Стабильный
НПФ «БЛАГОСОСТОЯНИЕ ЭМЭНСИ» ruAAA Стабильный
НЕФТЕГАРАНТ ruAAA Стабильный
АО «НПФ «НЕФТЕГАРАНТ» ruAA+ Стабильный
Алмазная осень ruAA Стабильный
НПФ «Альянс» ruAA Стабильный
Атомгарант ruAA Стабильный
Национальный НПФ ruAA Стабильный
АО «НПФ «Сургутнефтегаз» ruAA Стабильный
БОЛЬШОЙ ruAA- Позитивный
НПФ «Социум» ruAA- Стабильный
АО «НПФ Согласие-ОПС» ruA+ Стабильный
НПФ «Первый промышленный альянс» ruA Стабильный
Владимир ruA- Стабильный
Ханты-Мансийский НПФ ruA- Стабильный
НПФ РГС ruBBB+ Стабильный

5. НПФ «ВТБ Пенсионный фонд»

Рейтинг негосударственных пенсионных фондов в РоссииОткрывает пятерку самых надежных пенсионных фондов России организация, принадлежащая большой и влиятельной группе ВТБ. Эта же группа владеет и одним из самых надежных банков России 2018 года.

НПФ «ВТБ Пенсионный фонд», как и остальные участники рейтинга, имеет высшую оценку ruAAA, что, по мнению составителей рейтинга, специалистов агентства «Эксперт РА», гарантирует максимальную финансовую устойчивость, надежность и кредитоспособность.

4. НПФ «Благосостояние»

Рейтинг негосударственных пенсионных фондов в России

Кстати, в 2014 г. «Благосостояние» «удвоилось» — из него было выделено отдельное юридическое лицо НПФ «Будущее». С тех пор «Благосостояние» занимается только своими клиентами – сотрудниками РЖД, а вот «Будущее» открыто для каждого.

3. «Газфонд»

Рейтинг негосударственных пенсионных фондов в России

Развивался НПФ стабильно и быстро – уже к 2009 г. по числу активов он был впереди всех других негосударственных пенсионных фондов. Статус у фонда был некоммерческий, однако в связи с ужесточением законодательства и возросших требований к прозрачности фондов было решено провести реорганизацию.

Из «Газфонда» было вычленено новое юридическое лицо – «Газфонд пенсионные накопления», занявшее второе место рейтинга самых надежных НПФ России 2018 года. А «старый» «Газфонд» по-прежнему остался некоммерческим и занимается исключительно корпоративными пенсиями.

2. НПФ «Газфонд пенсионные накопления»

Рейтинг негосударственных пенсионных фондов в России

Причина большого объема активов «Газфонда пенсионные накопления» — проведенная в 2016 г. реорганизация «Газфонда», в результате которой к новообразованному фонду были присоединены несколько НПФ.

После слияния число клиентов «Газфонда пенсионные накопления» превысило шесть миллионов человек, а объем резервов – 16 млрд рублей. Клиентами фонда могут стать как организации, так и частные лица; правда, филиалы фонда в основном находятся в Москве и Санкт-Петербурге.

1. НПФ «Сбербанка»

Рейтинг негосударственных пенсионных фондов в РоссииКак «Сбербанк» лидирует в списке банков по числу клиентов, так НПФ «Сбербанка» занимает первое место по рейтингу надежности. В пользу его говорят как длительный срок существования на рынке, так и число клиентов, превысившее 6,8 млн человек, и объем активов (в первом квартале 2017 г. он превысил 435,2 млрд рублей).

А в конце 2017 г. НПФ «Сбербанка» еще и расширился – приобрел НПФ «ВНИИЭФ-Гарант».

По отзывам клиентов преимуществ у НПФ «Сбербанка» достаточно много. В их числе огромное количество отделений по всей России, быстрое заключение договора, надежность, высокий доход и личный онлайн-кабинет. Однако и недостатков хватает, и главным из них большинство отзывов называет низкое качество обслуживания. Кроме того, деньги на счета клиентов не всегда приходят вовремя.

Источник: https://basetop.ru/reyting-npf-rossii-2018-po-nadezhnosti-i-dohodnosti/

Рейтинг НПФ России за 2019 год по данным Центробанка

Наверняка многие из вас уже сегодня хотят перевести часть своей пенсии в негосударственный пенсионный фонд России, а потому не лишним будет ознакомиться с рейтингом их доходности на 2019 год. Многие сайты публикуют свои собственные рейтинги, однако лучше ориентироваться на официальную статистическую информацию.

Как сложился 2018 год для пенсионных фондов?

Итак, для начала хотелось бы уточнить один важный момент — все рейтинги в нашей стране составляются на основе тех данных, которые публикуют в открытом доступе фонды. Однако такие данные становятся доступны только в конце года, поэтому на данный момент есть информация о фондах только за 2018 г.

Читайте также:  Декретные выплаты и отпуск при срочном трудовом договоре в 2019 году

Если верить официальной информации, приведенной на сайте Центрального Банка России, то прошлый год был для НПФ весьма благоприятным. Было отмечено увеличение общего объема вкладов на 3,1%, объем накоплений по всей стране составил более 3,3 трл.рублей.

  • Сохранилась тенденция по «чистке» рынка — слабые компании ушли с него, остались только сильные, которые показывают хорошие результаты своей деятельности и объединяются с другими организациями для увеличения активов.
  • Если еще год назад действовало порядка 77 негосударственных пенсионных фондов, то к началу 2018-го их количество насчитывает всего 37, при чем первая десятка лидеров сохранилась практически неизменной.
  • Как выбрать для себя НПФ, в чем его плюсы?
  • Большинство людей неоднократно слышали о том, что негосударственные компании, имеющие лицензию на осуществление пенсионного страхования, предлагают более выгодные условия, нежели ПФР. Положительные стороны заключаются в следующем:
  • вы сможете сами контролировать размер своих начислений в будущем, участвуя в различных накопительных программах,
  • контролировать движения счета в Личном кабинете,
  • передавать свои сбережения по наследству и т.д.

Основное преимущество заключается в возможности выбора той организации, которая вам больше всего подходит по определенным параметрам. При этом необходимо ориентироваться на официальные рейтинги, которые составляются ежегодно.

Мы можем порекомендовать вам ориентироваться на списки, которые составляют крупнейшие агентства нашей страны, это РА и НРА. Найти их можно на официальных сайтах компаний или по запросу «Рэнкинг НПФ».

Какие фонды предлагают самую высокую доходность?

Именно на этот показатель чаще всего обращают внимание клиенты, и это верно, ведь именно от этих цифр будет в конечном итоге зависеть размер пенсии, которую вы будете получать. Чем эффективнее инвестиционная политика компании, тем более это выгодно для вас.

Где можно посмотреть эти цифры? Как правило, они берутся с официальных сайтов самих фондов, потому что согласно российскому законодательству, эта информация должна быть открыта для всех пользователей. В конце года данные также появляются на сайте ЦБ РФ в виде общей отчетности.

Рейтинг по доходности по данным Центробанка на конец 2018 г.:

  1. «НПФ ГАЗФОНД пенсионные накопления» — ставка 9,12% в год,
  2. «Согласие-ОПС» — 6,83%,
  3. «НПФ «Первый промышленный альянс» — 6,82%,
  4. «Алмазная осень» — 6,81%,
  5. НПФ ВТБ Пенсионный фонд — 6,81%,
  6. «УГМК-Перспектива» — 6,62%,
  7. «НПФ «НЕФТЕГАРАНТ» — 6,44%,
  8. «НПФ Сбербанка» — 6,36%,
  9. «НПФ «Сургутнефтегаз» — 6,27%,
  10. «НПФ «Оборонно-промышленный фонд им. В.В. Ливанова» — 5,83%.

ТОП-15 наиболее доходных фондов:

Рейтинг негосударственных пенсионных фондов в России

Какие компании являются самыми надежными, кому можно доверять?

Именно такой вопрос идет следующим после оценки прибыли, которую можно получить. И действительно, не стоит обращать внимание исключительно на ставки, надо всестороне оценивать учреждение, которому вы собираетесь доверить свои накопление.

Как происходит оценка? Этим занимаются специальные рейтинговые агентства как российские, так и зарубежные. Они внимательно изучают всю информацию, которую могут получить как по истории работы, так и по результатам деятельности НПФ, и на основе всех этих данных присуждают оценку, на которую могут ориентироваться конечные потребители.

Рейтинг по надежности РА:

Все они обладают показателем А++, что свидетельствует о чрезвычайной надежности данных организаций.

Данная оценка положительно свидетельствует об их возможности полного и своевременного выполнения своих текущих и будущих обязательств по договорам без учета внешних факторов риска.

Стабильный прогноз означает то, что агентство предполагает, что в течение года данный рейтинг будет сохранен на прежнем уровне.

ТОП-13 по оценке РА:

Рейтинг негосударственных пенсионных фондов в России

ТОП-10 по оценке НРА, которая немного отличается от предыдущего агентства:

Рейтинг негосударственных пенсионных фондов в России

Как еще можно оценить компании, предоставляющие услуги пенсионного обеспечения?

Если вы уже изучили информацию по прибыльности инвестиционной политики НПФ, узнали его надежность от нескольких агентств, но все равно не можете выбрать один из фондов, то можно обратиться к еще одному показателю — количеству его участников. Логично предположить, что большое количество граждан, которые отдали предпочтение тому или иному фонду, говорит о том, что в нем предлагаются действительно выгодные условия.

Помимо этого, чем больше лиц застрахованы в компании, тем больше денег он получает, соответственно инвестирует и приумножает. Это тоже немаловажный плюс при выборе между несколькими учреждениями.

Рейтинг по количеству застрахованных лиц:

Рейтинг негосударственных пенсионных фондов в России

Многие спрашивают: почему в этих списках представлены не все аккредитованные компании? Поясняем: рейтинговые агентства присваивают оценки фондам на договорной основе, т. е. за деньги. Поэтому в этих перечнях присутствуют не все фонды, а только те, которые оплатили данную услугу.

Таким образом, мы рассмотрели с вами важнейшие рейтинги негосударственных пенсионных фондов на 2019 год.

Источник: http://KreditorPro.ru/rejting-negosudarstvennyx-pensionnyx-fondov/

Обзор и рейтинг лучших НПФ

В России рынок негосударственного пенсионного обеспечения уверенно удерживает высокие темпы роста, которые он приобрёл ещё двадцать лет назад. Не в последнюю очередь эта динамика характеризуется непосредственным участием в деятельности НПФ крупнейших организаций из трёх основных отраслей: банки, транспорт и топливо/энергетика.

Рейтинг негосударственных пенсионных фондов в России

Многие представители этого рынка, которые ещё десять лет назад демонстрировали уверенный рост, ежегодного «поглощаются» более стабильными финансовым и некоммерческими организациями.

Всё это приводит к уже привычному явлению – к монополизации. Хорошо это или плохо, но на 2019 год остался на порядок меньше негосударственных пенсионных фондов, нежели было ещё 5-10 лет назад, но это нисколько не облегчило выбор граждан, а лишь значительно усложнило его.

В рамках настоящей статьи разбору подлежит сложившийся рейтинг пятнадцати НПФ по надёжности, накоплениям и доходности за 2018 финансовый год.

Какую статистику доходности они демонстрируют? Можно ли полагаться на эти рейтинги и выбирать для себя его лидеров? Актуальны ли эти показатели на 2019 год?

На эти и другие вопросы вы найдёте ответы ниже.

ТОП-15 НПФ по надёжности

Для начала следует отметить, что на территории России существуют две основных организации, которые занимаются составлением и постоянной актуализацией рейтинга надёжности негосударственных пенсионных фондов – это агентство «Эксперт РА» и организация «Национальное рейтинговое агентство».

Распределение по местам и присвоение определённых оценок надёжности осуществляется на основе финансовой отчётности, которая предоставляется на обязательной основе всеми НПФ в Центральный банк РФ.

Рейтинг негосударственных пенсионных фондов в России

Поэтому, несмотря на то, что эти агентства – это коммерческие организации (что автоматически вызывает у некоторых граждан недоверие), вполне можно полагаться на них и верить их суждениям.

Но в их рейтингах учувствуют только те организации, которые самостоятельно заключили с ними договор, поэтому среди лучших компаний могут не фигурировать небольшие фонды, демонстрирующие локальное качество, но которые не в состоянии «тягаться» с более именитыми НПФ.

Мнение «РА»

  • Важно понимать, что все оценочные суждения основываются на открытой информации, которая публикуется в соответствующих источниках, но становятся доступными только в конце года, а по большей части открываются только в начале нового года.
  • Поэтому все рейтинги 2019 года будут формироваться на основе результатов 2017 года, так как показатели за 2018 год всё ещё не получили широкой огласки и лишь единицы получили актуализацию в 2019 году.
  • Итак, исходя из последних данных, рейтинг надёжности НПФ, по мнению «РА», состоит из 14 представителей и выглядит следующим образом:
НПФ Рейтинг Дата  Прогноз дальнейшей деятельности
НПФ Сбербанка ruAAA 12.12.2018 Стабильный
НПФ ВТБ Пенсионный фонд ruAAA

Источник: https://npf24.ru/rejting-npf-rossii/

Лучшие негосударственные пенсионные фонды: новые рейтинги

Все работающие граждане обязаны отчислять часть зарплаты в пенсионный фонд. При этом пенсионные деньги могут передаваться на хранение как в государственные, так и в частные фонды. Но как работают частные фонды? Как выглядит рейтинг негосударственных пенсионных фондов? И какие НПФ самые лучшие? Ниже мы узнаем ответы на эти вопросы.

Что такое НПФ и как они работают?

Негосударственные пенсионные фонды (НПФ) – это специальные организации, которые занимаются формированием, учетом и выплатой пенсионных накоплений.

Деятельность этих организаций регулируется законами Российской Федерации, а также Гражданским кодексом.

По своим характеристикам НПФ очень напоминают аналогичные им государственные фонды, которые задействованы в пенсионной сфере. Функции их следующие:

  • Выплата пенсионных накоплений.
  • Учет денежных средств, которые находятся на счету клиента.
  • Инвестирование денежных средств своих клиентов в надежные проекты, которые обязательно должны окупиться.
  • Формирование денежных накоплений клиентов с учетом доходов, которые получены в ходе инвестирования.

Экономическая модель функционирования фондов выглядит следующим образом:

  • Физические и юридические лица делают пенсионные отчисления в негосударственный пенсионный фонд.
  • Эти деньги используются для формирования накопительной пенсии.
  • Также эти деньги могут использоваться в качестве инвестиций. Следует понимать, что такое инвестирование направлено на получение дополнительной прибыли, а объектами инвестиционной деятельности могут выступать только сверхнадежные проекты, которые обязательно окупятся. Также инвестирование регулируется соответствующими законами РФ, которые предъявляют достаточно жесткие требования к объектам инвестирования. Чаще всего деньги некоммерческих пенсионных фондов вкладываются в банковские акции, государственные облигации, в недвижимое имущество и так далее. После получения прибыли все деньги равномерно распределяются между всеми клиентами.
  • Деятельность жестко контролируется различными надзорными ведомствами. В качестве контролирующих лиц могут выступать различные комиссии, актуарии, специализированные депозитарии, аудиторы и другие лица, которые нанимаются государством для контроля деятельности негосударственный пенсионных фондов. Если в результате проверки окажется, что компания инвестировала деньги в сомнительные проекты, то эту кампанию накажут согласно закону.

Надежность

За деятельностью НПФ следят специальные рейтинговые агентства, а также Центробанк РФ.

Читайте также:  Оформление опекунства над недееспособным

Эти организации оценивают каждый фонд по таким параметрам, как количество клиентов, рост, наличие в открытом доступе информации об инвестиционных операциях компании, регулярность выплат, наличие доказанных случаев мошенничества и так далее.

В результате оценки каждому НПФ присваивается специальная оценка, которая указывает на надежность того или иного негосударственного пенсионного фонда, а все организации собираются в специальный рейтинг пенсий по надежности.

При составлении оценки также учитывается срок работы НПФ: новые компании (например, «Ингосстрах», «Нефтегарант АО» и другие) никогда не имеют высокие рейтинги надежности – чтобы получить хороший рейтинг, они должны проработать достаточно долгое время и показать хорошие результаты. Оценки надежности имеют следующий смысл:

  • Оценки A++ и A+. Такие оценки присваиваются надежным и сверхнадежным фондам, которые продолжают инвестировать и выплачивать деньги даже в случае серьезных колебаний рынка.Статистика показывает, что такие фонды исчезают очень редко.
  • Оценка A. Эта оценка ставится надежным компаниям, которые вкладывают деньги в разумные проекты и стабильно выплачивают пенсии своим клиентам, а их экономическая политика слабо зависит от колебаний рынка.
  • Оценки B++ и B+. Такие оценки получают организации с удовлетворительным уровнем надежности. Деятельность таких организаций зависит от колебаний рынка; количество проблем в случае получения выплат минимально.
  • Оценка B. Эту оценку получают компании с удовлетворительным уровнем надежности. Деятельность таких организаций достаточно сильно зависит от колебаний рынка; были зарегистрированы случаи мошенничества и/или отказа от выплат.
  • Оценки C++ и C+. Эти маркеры получают компании с низким уровнем надежности. Такие компании имеют плохие экономические показатели и часто задерживают выплату денег своим клиентам.
  • Оценка C. С очень низким уровнем надежности. Такие компании постоянно задерживают выплаты и/или находятся на грани банкротства. Прогноз и многочисленные исследования показывают, что фонды с такой оценкой очень часто закрываются.
  • Оценка D. Эту оценку получают организации, которые были признаны банкротом (однако следует понимать, что очень часто государство “спасает” клиентов таких компаний, если их вклады были застрахованы).
  • Оценка E. Такая оценка присваивается тем, которые прошли процедуру банкротства и были ликвидированы.

Самые лучшие НПФ

Чтобы упростить пенсионерам жизнь, мы составили список лучших негосударственных пенсионных фондов по надежности. Давайте теперь рассмотрим 5 самых лучших НПФ, которым можно доверять:

  • Лукойл-Гарант. Многие эксперты полагают, что это самый лучший НПФ на сегодняшний день. Организация основана почти 25 лет назад, а обслуживает она более 3 млн клиентов (что составляет порядка 14% всего рынка). Общий размер накоплений – более 240 млрд рублей. За весь период работы не зафиксировано серьезных случаев обмана или мошенничества. Рейтинг надежности – A++. Также Лукойл-Гарант имеет множество профильных наград.
  • «Сургутнефтегаз». Компания основана почти 20 лет назад. Является одним из самых прибыльных в России (доходность по годам для этого НПФ составляет где-то 11-13 процентов). Общий размер накоплений – порядка 11 млрд рублей. Рейтинг – A++. В некоторых случаях клиенты могут самостоятельно заниматься инвестированием и получением прибыли.
  • “Европейский”. Компания основана более 20 лет назад. Среднегодовая доходность составляет порядка 14-15% (эта компания является лидером по среднегодовой доходности среди всех НПФ). Для каждого клиента создается собственный инвестиционный план. Рейтинг компании – A++.
  • «Сбербанк». Компания основана более 25 лет назад, а обслуживает этот фонд более 1 млн человек. Имеет хорошие показатели среднегодового роста. Этот фонд (по сравнению с другими) является самым богатым – общий объем накоплений составляет более 350 млрд рублей. Компания регулярно публикует свои финансовые отчеты. Рейтинг надежности НПФ – A++. Также эта компания задействована в банковском секторе.
  • «Промагрофонд». Компания основана более 20 лет назад; общее количество клиентов – более 2 млн человек. Имеет хорошие показатели среднегодового роста. Общее количество накоплений – порядка 70 млрд рублей. Текущий рейтинг – A++.

Рейтинг негосударственных пенсионных фондов в России

Лучшие по объему денег

Давайте теперь узнаем, как выглядит ТОП-10 негосударственных пенсионных фондов (НПФ) по объему денежных средств. Такой рейтинг некоммерческих НПФ выглядит так:

Название Рэнкинг НПФ по количеству денег
«Сбербанк» 350 млрд рублей
«Лукойл-Гарант» 245 млрд рублей
«Будущее» 240 млрд рублей
«Сафмар» 180 млрд рублей
«Росгосстрах Пенсия» 162 млрд рублей
«Газфонд: пенсионные накопления» 158 млрд рублей
«ВТБ: Пенсионный Фонд» 124 млрд рублей
НПФ Электроэнергетики 92 млрд рублей
«Доверие» 69 млрд рублей
«Благосостояние» 47 млрд рублей

Лучшие по доходности

Давайте также узнаем, как выглядит рейтинг НПФ по доходности. Таблица по доходности выглядит так:

Название Доходность НПФ
«ОПФ имени Ливанова» 14,5%
«Алмазная осень» 14%
«Первый промышленный альянс» 13,5%
«УГМК Перспектива» 13%
«ВТБ: Пенсионный Фонд» 13%
«Телеком-Союз» 12,8%
«Социум» 12,6%
«Аквилон» 12,4%
«Сургутнефтегаз» 12,3%
«Альянс (Ростелеком)» 12%

По рейтингу Центробанка

Также деятельность НПФ оценивается Центробанком.

Центробанк подходит к оценке фондов немного по-другому: при составлении рейтинга основными критериями является наличие страхования, а также объем денежных средств (при этом рост компании, доходность и некоторые другие параметры учитываются слабо).

 Национальный рейтинг НПФ по данным Центробанка ЦФ выглядит так: на первом месте находится «Сбербанк», далее идут такие фонды, как «Доверие», «Европейский», «СтальФонд» и «Лукойл-Гарант».

Как стать клиентом?

Чтобы стать клиентом НПФ, необходимо заключить с этой компанией договор. Перед заключением договора человек должен выбрать инвестиционную программу и модель выплат, обсудить условия расторжения договора и так далее.

После подписания договора нужно предоставить компании пенсионное удостоверение, страховое свидетельство и паспорт. После этого будет открыт специальный счет, куда человек и будет вносить свои пенсионные деньги.

После открытия счета и начисления денег фонд имеет право распоряжаться деньгами по своему усмотрению согласно действующим нормами и законами.

Также следует понимать, что фактически существует 2 вида пенсий:

  • Минимальная пенсия. Эта пенсия состоит из всех денег, которые перечислил человек на счет НПФ. Вне зависимости от экономического здоровья компании человек может претендовать на получение этой минимальной пенсии (также следует помнить, что обычно такие пенсии подлежат страхованию, поэтому в случае банкротства государство сможет выплатить человеку его деньги).
  • Фактическая пенсия. Эта пенсия состоит из всех денег + доходы, которые были получены благодаря инвестированию. Здесь правило простое – чем больше доходность, тем больше прибыли получает компания; чем больше прибыль компании – тем больше денег будет перечислено каждому пенсионеру. Если у компании дела пойду плохо, то размер фактической пенсии может уменьшиться (поэтому нужно ответственно подойти к выбору НПФ), однако следует помнить, что даже в случае банкротства компании ее вкладчик может претендовать на получение минимальной пенсии.

Заключение

Теперь вы знаете о том, как выглядит рейтинг НПФи какой НПФсамый лучший. Подведем итоги. НПФ – это специальные частные фонды, которые задействованы в сфере пенсионного обеспечения граждан.

Сотрудники НПФ могут вкладывать деньги в различные проекты, а вся полученная прибыль потом будет перераспределена между всеми клиентами фонда (проценты пенсионных фондов выплачиваются вместе с основной пенсией). Чтобы уменьшить вероятность недобросовестного инвестирования, деятельность всех фондов регулируется специальными законами.

Примеры хороших – «Лукойл-Гарант», «Сбербанк», «Газфонд» и другие. Любой человек может стать клиентом фонда; для этого он должен изучить рейтинги НПФ, выбрать компанию и заключить с ней договор.

(1

Источник: https://PensioVed.ru/npf/luchshie-negosudarstvennye-pensionnye-fondy-novye-rejtingi

Крупнейшие НПФ России на 1 апреля 2018 года

РИА Рейтинг – 28 июн. Рынок пенсионных накоплений в первом квартале 2018 года продолжил активно развиваться, однако темпы прироста значительно снизились.

Об этом свидетельствуют результаты рейтинга негосударственных пенсионных фондов России по итогам первого квартала 2018 года, подготовленного экспертами РИА Рейтинг на основе данных Центробанка России.

Прирост суммарного объема пенсионных накоплений НПФ по итогам января-марта был на уровне 8,2% против 11,2% в январе-марте 2017 года и 15,8% за первый квартал 2016 года. Таким образом, относительно результата 2016 года прирост замедлился почти в 2 раза.

В абсолютных величинах объем пенсионных накоплений в 2018 году вырос на 200 миллиардов рублей, и по состоянию на 1 апреля составил 2,6 триллиона рублей. При этом суммарный объем активов, находящийся в распоряжении всех НПФ, превысил 4 триллиона рублей, что сопоставимо с размером активов четвертого по размеру банка России – Россельхозбанка. 

По мнению экспертов РИА Рейтинг, значительное снижение темпов прироста объема накоплений НПФ в первом квартале 2018 году связано с несколькими факторами.

Во-первых, снижение процентных ставок в экономике сокращает прирост накоплений за счет капитализации доходов от инвестирования.

Во-вторых, значительное число граждан уже перевели свои накопительные пенсии в НПФ, и поэтому потенциальная база новых клиентов становится все меньше, а накопления оставшихся клиентов зачастую небольшие. В-третьих, продолжается заморозка накопительной пенсии.

При этом пенсионные резервы растут более низкими темпами – на 2,8% или на 33 миллиарда рублей за первый квартал 2018 года. В целом объем добровольных накоплений в НПФ на начало второго квартала 2018 года составлял 1,2 триллиона рублей.

Количество клиентов, доверивших формирование пенсионных накоплений негосударственных пенсионным фондам, по итогам первого квартала выросло относительно неплохо, и сопоставимо с приростом пенсионных накоплений.

Так по итогам января-марта количество людей, выбравших НПФ для размещения своей накопительной пенсии, выросло на 8% или на 2,7 миллиона человек. Таким образом, в части обязательной накопительной пенсионной системы по состоянию 1 апреля в НПФ обслуживается 37 миллионов человек.

Для сравнения, на 1 апреля 2017 года, таких было 34 миллиона человек, а по итогам первого квартала 2016 года – 29 миллионов. При этом клиентов негосударственного пенсионного обеспечения за первый квартал стало больше на 2,6% до 6,2 миллионов участников (без учета солидарных счетов).

В целом тенденция по все большему доверию работающими гражданами своих будущих пенсий негосударственным фондам продолжается.

Читайте также:  Минимальный объем декретного пособия увеличится до 51.000 руб.

Фонды продолжили укрупняться

Для оценки ситуации в разрезе отдельных фондов Рейтинговое агентство «РИА Рейтинг» провело анализ и подготовило рейтинг НПФ России по объему пенсионных накоплений и по объему пенсионных резервов на 1 апреля 2018 года.

В рейтинге представлены данные по 66 негосударственным пенсионным фондам России на 1 апреля 2018 года (38 фондов работали с накоплениями, а 62 фонда работали с пенсионными резервами), отчетность которых была опубликована Центробанком РФ.

Согласно результатам исследования, в рейтинге по объему накоплений на 1 апреля осталось 38 НПФ. Для сравнения, в рейтинге на 1 апреля 2017 года их было – 41, а по итогам первого квартала 2016 года – 61. При этом на фоне сокращения количества фондов они становятся крупнее.

В частности, в текущем рейтинге на ТОП-5 крупнейших НПФ приходится 68% суммарных пенсионных накоплений против 57% и 55% на 1 апреля 2017 и 2016 годов. Тогда как доля ТОП-10 по объему накоплений за 12 месяцев выросла с 84% на 1 апреля 2017 года до 93% в текущем рейтинге (81% на 1 апреля 2016 года).

Таким образом, на рынке НПФ наблюдается схожая с другими финансовыми рынками тенденция по сокращению игроков и укрупнение оставшихся.

Также об укрупнении фондов свидетельствует увеличение медианного размера накоплений у фонда. Так в рейтинге по итогам первого квартала средний размер фонда составил 69,3 миллиарда рублей, тогда как на аналогичную дату предыдущего года составлял 57,7 миллиарда рублей, а по итогам января-марта 2016 года – 32,7 миллиарда рублей.

При этом количество наиболее крупных фондов, накопления которых превышают 100 миллиардов рублей, за два года не изменилось, и остается равным 8.

В свою очередь количество фондов с накоплениями более 10 миллиардов рублей снизилось до 15 фондов в текущем рейтинге против 18 фондов на 1 апреля прошлого года и 20 фондов на 1 апреля 2016 года. 

По итогам первого квартала 2018 года состав первой десятки крупнейших НПФ по объему пенсионных накоплений не изменился, но сильно трансформировался. В частности, среди ТОП-10 фондов половина смогла сохранить свои позиции по сравнению с 1 января 2018 года.

Свое расположение мест в полном составе сохранила первая пятерка: «НПФ Сбербанка» – первое место, «НПФ ГАЗФОНД пенсионные накопления» – второе, НПФ «БУДУЩЕЕ» – третье, НПФ «ЛУКОЙЛ-ГАРАНТ» и НПФ «САФМАР» – четвертое и пятое места соответственно.

Тогда как снижением позиций в первой десятке характеризовались НПФ «РГС», НПФ «Доверие» и «НПФ электроэнергетики». Стоит отметить, что все три фонда опустились на одну позицию каждый, и по итогам первого квартала они занимают 7-е, 9-е и 10-е места соответственно.

Тогда как укрепить свои позиции смогли «НПФ ВТБ Пенсионный фонд» и «НПФ Согласие-ОПС», которые поднялись на одну и две позиции до 6-го и 8-го места соответственно.

Согласно исследованию, лидером по объему пенсионных накоплений в рейтинге НПФ по состоянию на 1 апреля стал «НПФ Сбербанка», суммарный объем накоплений которого составил 561 миллиард рублей.

Таким образом, в первом квартале 2018 года фонд сохранил свою лидирующую позицию, которую занимает уже 12 кварталов подряд. Вторым по размеру пенсионных накоплений с объемом накоплений в размере 494 миллиарда рублей стал «НПФ ГАЗФОНД пенсионные накопления».

Замыкает тройку крупнейших фондов НПФ «БУДУЩЕЕ», у которой объем накоплений находится на уровне 300 миллиардов рублей.

Стоит отметить, что «НПФ Сбербанка» стал лидером не только по объему пенсионных накоплений, но и по абсолютному приросту. Прирост наполнений этого фонда составил 91 миллиард рублей (+19,4%).

Таким образом, результат лидера обеспечил более 45% прироста суммарного объема пенсионных накоплений всех фондов. При этом в относительном выражении прирост оказался также очень хорошим и стал 6-м результатом среди всех фондов в рейтинге.

Следом по приросту в абсолютном выражении расположились «НПФ ВТБ Пенсионный фонд» и «НПФ ГАЗФОНД пенсионные накопления», прирост пенсионных накоплений у которых составил 43 и 36 миллиард рублей.

При этом обращает на себя факт, что «НПФ ВТБ Пенсионный фонд» занимает 6-е место в рейтинге по размеру пенсионных накоплений, а по темпам прироста 4-е место среди всех НПФ.

По числу застрахованных лиц в рамках обязательного пенсионного страхования также лидирует «НПФ Сбербанка» с количеством клиентов на 1 апреля на уровне 8,9 миллиона человек. При этом прирост клиентов в первом квартале 2018 года составил внушительные 2,1 миллиона человек или 30,2% (75% от общего прироста).

Вторым в рейтинге по количеству застрахованных лиц стал «НПФ ГАЗФОНД пенсионные накопления», в котором обслуживалось 6,3 миллиона человек. Прирост числа застрахованных у этого фонда за три месяца составил только 120 тысяч человек или 1,9%.

Третьим, четвертым и пятым по числу клиентов стали: НПФ «БУДУЩЕЕ» НПФ «ЛУКОЙЛ-ГАРАНТ» и НПФ «РГС» у которых количество застрахованных по итогам первого квартала составило 4,5, 3,4 и 3 миллиона человек соответственно.

При этом количество клиентов увеличилось у НПФ «БУДУЩЕЕ» в первом квартале увеличилось на 90 тысяч человек, тогда как у НПФ «ЛУКОЙЛ-ГАРАНТ» и НПФ «РГС» оно снизилось на 98 и 137 тысяч человек соответственно. В целом же по итогам первого квартала только 17 фондов характеризовались приростом количества клиентов.

У нескольких достаточно крупных фондов наблюдается заметная диспропорция между числом клиентов и объемом привлеченных средств.

Среди крупнейших таких фондов три: «НПФ ВТБ Пенсионный фонд», НПФ «САФМАР» и «НПФ ГАЗФОНД пенсионные накопления».

У этих фондов количество застрахованных относительно не очень большое, в то же время объем накоплений достаточно значительный. Эти фонды, скорее всего, привлекают в основном достаточно обеспеченных клиентов.

В части пенсионных резервов на рынке сформировалась фактически дуополия. На два крупнейших фонда приходится 63% всех резервов, и каждый из них таким образом контролирует почти треть рынка. Лидерами на рынке негосударственных накоплений пенсионеров являются НПФ «ГАЗФОНД» и НПФ «БЛАГОСОСТОЯНИЕ».

С заметным отрывом на 3-5 местах располагаются: НПФ «Транснефть», НПФ «НЕФТЕГАРАНТ-НПО» и НПФ электроэнергетики. Всего же первая пятерка НПФ на рынке пенсионных резервов контролирует 78% средств клиентов, таким образом, концентрация в части резервов ощутимо выше, чем на рынке пенсионных накоплений.

Доходность большинства НПФ оказалась значительно выше инфляции

Доходность НПФ снижается, однако продолжает оставаться на неплохом уровне. В частности, по итогам первого квартала 2018 года медианная доходность НПФ из рейтинга по управлению накоплениями составила 8%, против 8,3% в первом квартале 2017 года и 10,5% в январе-марте 2016 года.

Медианная доходность инвестирования резервов несколько ниже – 6,5%, что во многом объясняется более высоким вознаграждением за совершение операций и в целом управлением фондом. При этом выше уровня инфляции (1,2%) доходность продемонстрировали 33 из 38 фондов управляющих пенсионными накоплениями и 52 из 62 фондов с пенсионными резервами.

Таким образом, можно констатировать, что российские фонды сработали неплохо.

Наибольшей доходностью накоплений в январе-марте 2018 года, согласно данным Банка России, характеризовался «НПФ ГАЗФОНД пенсионные накопления», занимающий в рейтинге 2-е место по объему накоплений. Доходность его вложений за три месяца 2018 года составила 17,1%.

Стоит отметить, что доходность инвестирования средств пенсионных накоплений более 10% в январе-марте преимущественно продемонстрировали средние и небольшие фонды.

При этом среди наиболее крупных НПФ из первой десятки высокой доходностью характеризовались «НПФ Сбербанка» – 10,6% и «НПФ Согласие-ОПС» – 10,5%.

В части резервов наибольшая доходность в первом квартале наблюдалась у НПФ электроэнергетики (+23,4%) и у НПФ «Стройкомплекс» (+18,4%). Еще 12 других фондов показали доходностью резервов выше 10% за первый квартал 2018 года.

На отрезке с 1 января 2013 года по 1 апреля 2018 года наибольшей доходностью пенсионных накоплений характеризовался «НПФ ГАЗФОНД пенсионные накопления» – доходность его вложений за этот период составила 82,3% (среднегодовой темп – 12,1%).

На втором и третьем месте по доходности инвестиций расположились НПФ «Волга-Капитал» и НПФ Согласие-ОПС, которые смогли приумножить накопления своих клиентов на 72,5% (10,9% в среднем за год) и 71,6% соответственно (10,8%).

В целом доходность накоплений за пять с лишним прошедших лет выше 65% (более 10% среднегодовой доходности) показали 12 НПФ, а выше 50% (более 8% среднегодовой доходности) смогли продемонстрировать 25 фондов. 

Рейтинг негосударственных пенсионных фондов (НПФ) на 1 апреля 2018 года в PDF-формате >>

РИА Рейтинг – это универсальное рейтинговое агентство медиагруппы МИА «Россия сегодня», специализирующееся на оценке социально-экономического положения регионов РФ, экономического состояния компаний, банков, отраслей экономики, стран.

Основными направлениями деятельности агентства являются: создание рейтингов регионов РФ, банков, предприятий, муниципальных образований, страховых компаний, ценных бумаг, другим экономических объектов; комплексные экономические исследования в финансовом, корпоративном и государственном секторах.

МИА «Россия сегодня» – международная медиагруппа, миссией которой является оперативное, взвешенное и объективное освещение событий в мире, информирование аудитории о различных взглядах на ключевые события.

РИА Рейтинг в составе МИА «Россия сегодня» входит в линейку информационных ресурсов агентства, включающих также: РИА НовостиР-СпортРИА НедвижимостьПраймИноСМИ.

МИА «Россия сегодня» лидирует по цитируемости среди российских СМИ и наращивает цитируемость своих брендов за рубежом. Агентство также занимает лидирующее положение по цитируемости в российских социальных сетях и блогосфере.

Источник: http://riarating.ru/investment_companies/20180628/630098556.html

Ссылка на основную публикацию